Франц Йозеф Штраусс когда-то сказал, что чем проще налоговые законы, тем справедливее они. Однако налоговое законодательство часто сложно, что вызывает путаницу. В результате налогоплательщики (а иногда и чиновники) пытаются самостоятельно толковать эти сложные законы. Из нашего опыта следует, что в случае налогов в Германии ходит много слухов. Неверная информация и искаженные факты со временем превращаются в популярные мифы. Поэтому сегодня мы решили рассмотреть наиболее распространенные мифы, которые возникают при учете налогов в Германии. Если после прочтения этого текста вы считаете его ценным, поделитесь им со своими друзьями, которых он также может заинтересовать. Опубликуйте его также на своей странице в социальных сетях. Вместе мы можем развеять эти мифологические истории и лучше понять налоговую систему в Германии. Готовы? Начинаем!
МИФ 1. Ваш налог будет возвращен после подачи декларации - правда или ложь
Когда вы начинаете работать в Германии, часто слышите о возможности вернуть всю уплаченную сумму налога в следующем году. Это кажется логичным, если вы не превысите налоговый минимум. Тогда вы терпеливо ждете следующего года и возврата налога. Но вы слышали, что чем больше вы зарабатываете и больше налога платите, тем больше будет возврат. Это, как правило - вы заплатили, значит, получите обратно. К сожалению, мы должны вас разочаровать. Если бы налоговая служба всегда возвращали всю сумму уплаченного налога, не имело бы смысла удерживать его каждый месяц из зарплаты. Конечно, многие из нас (в том числе, возможно и вы) могут получить значительный возврат налога после подачи декларации. В некоторых случаях даже всю сумму. Однако каждый год значительная сумма уплаченных налогов остается в немецкой казне.
- 10 347 евро для индивидуальной декларации
- 20 694 евро для совместной декларации супругов.
МИФ 2. Будучи в третьем налоговом классе, вы будете платить меньше налогов
Чтобы узнать точную сумму налога, вам нужно подать налоговую декларацию (так называемую Einkommensteuererklärung). В этой декларации будут учтены все вычеты и льготы, которые могут повлиять на окончательную сумму налога, которую вам придется заплатить.
Помните, что изменение налогового класса может влиять на сумму возврата или доплаты после подачи налоговой декларации, но оно не оказывает прямого влияния на саму сумму налога, которую вы должны заплатить. Поэтому всегда стоит проконсультироваться с налоговым экспертом, чтобы правильно оценить, какие выгоды может принести изменение налогового класса в вашем конкретном случае. Если у вас есть вопросы по этому вопросу, мы готовы помочь вам.
Часто слышно, что замужняя женщина автоматически должна иметь третий налоговый класс, а холостяк - первый. Однако правда немного сложнее. На самом деле, семейное положение не определяет автоматически присвоенный налоговый класс.
Следует также помнить, что существуют и другие налоговые классы, которые могут быть более подходящими для замужних людей в зависимости от их финансового и семейного положения.
МИФ 3. После свадьбы я получу больший возврат налога из Германии
Однако сам факт заключения брака не гарантирует автоматически больший возврат налога. Многое зависит от индивидуальных обстоятельств, таких как доходы супруга или супруги и то, платили ли они налоги в Германии. Также возможно, что в некоторых случаях расходы и, следовательно, результаты расчета налога не улучшатся даже после брака.
МИФ 4. Если я однажды подам налоговую декларацию в Германии, всегда ли мне нужно будет это делать
Вероятно, вы часто слышите, что подача налоговой декларации означает обязательство подавать ее и в будущем. Однако это не соответствует действительности. Многие работники, занятые в Германии, не обязаны подавать налоговую декларацию. Поэтому такие люди не будут обязаны это делать в будущем и не должны беспокоиться. Ситуация иная для тех, кто обязан подавать налоговую декларацию.
Если работник обязан подать налоговую декларацию, он должен сделать это в соответствующий срок, независимо от того, подавался ли он ранее или нет. Если он этого не сделает, существует большая вероятность получения приказа об обязанности к расчету из налогового управления. Необлагаемые пособия не должны быть указаны в налоговой декларации? Мы часто слышим, что пособия, такие как пособие по безработице, не должны быть учтены в налоговой декларации, потому что они не облагаются налогом. Говорится, что их не нужно указывать, потому что они не влияют на сумму налога, которую нужно заплатить.
Однако это мнение неверное. Например, такие пособия, как:
- Больничное пособие (Krankengeld),
- Пособие по безработице (Arbeitslosengeld),
- Материнское пособие (Elterngeld), не облагаются налогом, но влияют на прогрессивную шкалу налогообложения. Это означает, что они влияют на налоговую ставку для полученных доходов, что может привести к применению более высокой налоговой ставки.
В случае продолжительной болезни более 6 недель, больничное пособие уже не выплачивается работодателем, а обязанность выплаты возлагается на кассу больничных (Krankenkasse). Поэтому сумма больничного пособия не будет указана в Lohnsteuerbescheinigung. В таком случае в налоговую декларацию следует включить справку с Krankenkasse, подтверждающую период и сумму полученного Krankengeld. К сожалению, многие люди не осознают этого.
Если у вас возникли сомнения относительно необходимости указания любого полученного пособия или дохода в налоговой декларации, рекомендуем обратиться к соответствующим органам.
Подсказка для забывчивых: Немецкая налоговая служба хорошо осведомлена о всех получаемых пособиях в Германии. Известны также доходы, полученные на основании трудового договора. Поэтому человек, который забыл указать существенные суммы в декларации, получит налоговое решение, которое учтет эти пособия. Это также относится к упомянутому выше Krankengeld. Налогоплательщик, который забыл указать пособие, после рассмотрения декларации получит налоговое решение, которое учтет это пособие. Расчет налога может отличаться от предварительных оценок. В некоторых случаях налоговый орган может также попросить предоставить дополнительные пояснения по этому вопросу.
МИФ 5. Всегда ли налоговая служба права
Широко распространено мнение, что налоговая служба всегда права, но такое убеждение является ложным. Поскольку мы все допускаем ошибки, независимо от нашей профессии, сотрудники налоговой службы также могут ошибаться. Поэтому в большинстве случаев обжалование налогового решения может быть эффективным. Тем не менее - это не означает, что каждое обжалование будет обоснованным и приведет к изменению решения налогового органа. Стоит проверить решение после его получения, чтобы убедиться в его правильности.
Важно помнить, что уплата налогов - это серьезное обязательство, требующее соответствующих знаний и внимания к деталям. Непонимание налогового законодательства может привести к проблемам и ошибкам. Поэтому важно полагаться на достоверную информацию и проконсультироваться с профессионалом или налоговым органом при возникновении сомнений. Также помни, что налоговая система в Германии сложна. Поэтому стоит освоить знания о налогах в стране, в которой ты работаешь или живешь.
Точное понимание налоговых правил и добросовестное выполнение налоговых обязательств - это ключ к поддержанию правильного финансового положения и избежанию неприятных юридических последствий. Будь осведомленным и ответственным при уплате налогов, чтобы наслаждаться миром и финансовой безопасностью.
МИФ 6. Если в Lohnsteuerbescheinigung отсутствуют страховые взносы, это означает, что мой работодатель их не оплатил
Что произойдет, если в указанном документе в пунктах 22-27 отсутствуют номера? Есть ли повод для беспокойства? Это означает только то, что страховые взносы по какой - то причине не уплачены в Германии. Возникает вопрос, почему? Но чаще всего это связано с тем, что авансовые взносы на страхование оплачены в другой стране. Узнайте больше о Lohnsteuerbescheinigung, расширьте свои знания и обеспечьте себе и своей семье финансовую стабильность.
МИФ 7. Нужно ли предоставлять справку о доходах в налоговую, если я не получал доход в своей родной стране
Более того, если вы не работали в Германии весь год, вам придется указать доходы из той страны, где вы получали любой доход, если вы там работали или жили. Или из другой страны, где вы работали. В этом случае вы должны приложить к налоговой декларации справку о доходах, переведенную на немецкий язык.