Налог в Германии? Как уменьшить налоговую нагрузку?

Когда вы работаете в Германии и превышаете порог налогового минимума, хотите ли вы этого или нет, вы обязаны уплатить налог. Однако его размер будет зависеть от многих факторов. Налоговая система действует прогрессивно, что означает, что с увеличением дохода растет и сумма налога к уплате. Вы считаете, что заявка на так называемое уменьшение налога с дохода или изменение налогового класса поможет снизить налог? Возможно, вы можете избежать налога, открыв Gewerbe (предпринимательскую деятельность)? Налоги в Германии и не только в Германии составляют основу развития государства. Трудно не согласиться с этой тезой. Несмотря на это, они кажутся подавляющим бременем. Вероятно, каждый из нас неоднократно задумывался о том, как уменьшить это бремя. Плательщики налогов имеют много мыслей и идей относительно снижения налогов. Некоторые из них более законные, другие менее. Некоторые из идей снижения налогов вообще не влияют на их размер. В сегодняшнем тексте мы хотим рассмотреть четыре самых популярных мифа, которые могут повлиять на размер уплаченных налогов. Действительно ли они могут положительно повлиять на ваш кошелек? Предоставляют ли они реальные преимущества в долгосрочной перспективе? Обо всем этом и даже больше вы можете прочитать ниже.

Что такое "Lohnsteuerermäßigung" и как он влияет на ваши налоги в Германии?

Опытные работники, которые долгое время работают в Германии, хорошо знают, что в системе налогообложения Германии существует понятие "Lohnsteuerermäßigung" (снижение налога с заработной платы). Это особый механизм, который позволяет работникам уменьшить авансовый налог на доход, который удерживается работодателем с заработной платы. Работники могут подать заявление в соответствующую налоговую инспекцию (Finanzamt) о льготе по налогу с заработной платы и внести определенную (зависящую от индивидуальной ситуации) сумму в систему ELStAM, которая является необлагаемой налогом. Упомянутая необлагаемая сумма, конечно же, уменьшает налог, удерживаемый с заработной платы на протяжении всего года. Это процедурное упрощение особенно полезно для работников, которые ожидают подобных расходов в течение двух следующих лет, так как такую льготу можно учитывать в течение двух следующих календарных лет. Если вы уже узнали, что такое "Lohnsteuerermäßigung", то важно знать, что, подобно многим налоговым аспектам, это имеет свои преимущества и потенциальные риски.  Преимущества "Lohnsteuerermäßigung":

1.  Снижение налога: механизм "Lohnsteuerermäßigung" позволяет работникам использовать налоговые льготы в реальном времени, что приводит к меньшим удержаниям с заработной платы. Это позволяет избежать переплаты налога и улучшить текущую наличность финансовых ресурсов.
2.  Улучшение финансовой ликвидности: благодаря меньшим удержаниям налога, работники могут наслаждаться большей финансовой ликвидностью, что может повлиять на комфорт и гибкость домашнего бюджета.

Риски "Lohnsteuerermäßigung":

1. Недостаточный учет изменений: предоставление налоговых льгот неправильным способом или неучет изменений в финансовой ситуации может привести к недоплате налога. В результате работник может быть обязан уплатить задолженность по налогу в Германии после расчета.
2. Сложные процедуры: подача заявки на получение льготы "Lohnsteuerermäßigung" требует заполнения специальных документов и форм, что может быть временным и требовать дополнительных усилий.

Lohnsteuerermäßigung может быть вам выгодным инструментом, который позволит вам на текущем этапе уменьшить налоговые удержания. Тем не менее, важно тщательно понимать правила, правильное применение их и регулярно обновлять в случае изменений. Таким образом, если вы знаете, что в следующем году ваши расходы, например, на дорогу к труду, увеличатся, у вас есть время до октября, чтобы сообщить об этом Finanzamt и таким образом, получить больший чистый доход в следующем году. Однако если вы этого не сделаете, не паникуйте, ваши деньги не исчезнут, поскольку их можно будет восстановить при расчете. Вы уже знаете риски и преимущества, что Lohnsteuerermäßigung снижает вашу авансовую плату налога. Теперь вам следует помнить, что это влияет только и исключительно на указанную авансовую плату, а фактический налог рассчитывается после подачи налоговой декларации. Вывод: даже если реально из месяца в месяц Lohnsteuerermäßigung может приносить выгоды в виде большего дохода благодаря меньшим авансовым платежам по налогу на доход, на самом деле это абсолютно не повлияет на размер причитающегося налога.

Позволит ли ведение "Gewerbe" уменьшить налоги в Германии?

Выбор между постоянным местом работы и самозанятостью оказывает значительное влияние на налоговые последствия, которые мы несем в Германии. Как работники, имеющие постоянное место работы, так и самозанятые, подлежат разным аспектам налогообложения, которые важно понимать для того, чтобы осознанно принять решение о своей профессиональной карьере. Возможно, не раз "выдающиеся" специалисты пытались подтолкнуть вас создать предприятие в Германии, чтобы таким образом снизить ваш налог. Фактически, имея собственный бизнес, у вас есть больше возможностей для отчислений. Есть одно "но"... Ниже мы представляем сравнение ключевых налоговых аспектов между полной занятостью и ведением собственного бизнеса Gewerbe. 1. Налогообложение прибыли:

• Работая полный рабочий день: работники имея постоянное место труда платят налог на доход в соответствии с действующим налоговым классом в Германии. Сумма налога автоматически удерживается из заработной платы работодателем. Сотрудники не несут ответственности за самостоятельное погашение налога.
• Самозанятые: самозанятые люди должны самостоятельно позаботиться о своих налоговых декларациях. Если они зарегистрированы плательщиками НДС, они обычно платят авансы по НДС ежеквартально или ежемесячно.

2. Взносы на социальное страхование:

• Работая полный рабочий день: работники, работающие полный рабочий день, автоматически являются социально застрахованными, а взносы на медицинское и пенсионное страхование и страхование по инвалидности по ним удерживает работодатель (даже если значительная их часть удерживается из заработной платы работника).
• Самозанятые: самозанятые лица обязаны платить взносы на медицинское страхование. Однако обязанности платить взносы на пенсию и пенсию по инвалидности нет.

 3. Расходы, не подлежащие налогообложению:

• Работая полный рабочий день: наемные работники могут воспользоваться определенными стандартными налоговыми вычетами. Однако эти отчисления обычно ограничены.
• Самозанятые: самозанятые лица могут обладать большей гибкостью в отчислении расходов на бизнес. Они могут покрыть более широкий диапазон издержек.

Вывод: Решение между трудом на полный рабочий день на постоянном месте и самозанятостью будет иметь большое влияние на ваши налоговые обязанности и преимущества. Работа на постоянном месте дает уверенность в регулярном заработке и упрощенном налоговом расчете, но может ограничивать гибкость в вычетах. Самозанятость может позволить на больший контроль над деятельностью и возможностью отчисления более широкого спектра затрат. Конечно, сначала вы должны будете потратить эти средства! Однако это также связано с большой ответственностью. Дополнительный совет: важно помнить, что если ваш оборот превышает 22 000 евро и вы соответствуете другим условиям (описанным здесь), вам придется платить не только подоходный налог, но и НДС. Применение:  хозяйственная деятельность, то есть Gewerbe может быть выгодной с точки зрения налогов, но все будет зависеть от индивидуальной ситуации и расходов. Прежде чем принять решение, следует проконсультироваться со специалистом.

Облегчит ли ваш кошелек изменение класса налогообложения?

Существует множество мнений, которые могут попытаться убедить вас, что изменение налогового класса позволит вам платить меньше налогов. Мы уже обсуждали эту тему. Также на нашем канале YouTube есть видео, рассматривающее этот вопрос. Важно знать, что изменение налогового класса влияет аналогично размеру ваших налогов, как и "Lohnsteuerermäßigung". Если вы все еще хотите изменить свой налоговый класс, свяжитесь с нами. Детальнее о выборе и изменении класса налогообложения можно узнать на нашем сайте.

Уменьшит ли налог в Германии доход, полученный в другой стране?

Все мы знаем, что чем выше доход, тем больше налог нужно будет уплатить с этого дохода. В глобальном мире все больше людей работает и получает доходы в разных странах. Для тех, кто зарабатывает как в Германии, так и за рубежом, вопросы налогообложения становятся важным аспектом финансового равновесия. Если эта проблема также относится к вам, помните, что эффективное управление международным налогообложением может приносить конкретную ценность и экономию. Однако не ожидайте, что зарабатывая небольшие доходы во многих странах, вы сможете значительно снизить общий уровень налогообложения. Для людей, работающих за границей и получающих доходы из этих источников, немецкая налоговая система имеет правила, позволяющие избежать двойного налогообложения. Это многосторонние соглашения об избежании двойного налогообложения, в которых Германия является стороной. Однако следует помнить, что между разными странами Германия должна заключить разные соглашения. Чтобы узнать, как это будет в конкретной ситуации, стоит воспользоваться услугами экспертов. Однако, вы должны знать, что в случае доходов, полученных в Украине, эти доходы будут влиять на налогообложение немецкого дохода. Вывод: Налогообложение доходов, полученных в другой стране в контексте Германии, может быть сложным процессом и в некоторых ситуациях приносить преимущества. Однако, как правило, вам тоже придется учитывать, что в стране, где получены доходы, вам также придется уплатить налог. В свете сложности налоговой системы в Германии поиск оптимальных стратегий минимизации налогов может являться вызовом. В таком случае следует рассмотреть возможность консультации с экспертом. Помните, что причитающийся налог будет известен после рассмотрения вашей налоговой декларации органом налогообложения. Если вы желаете эффективно рассчитать налог в Германии, мы приглашаем к сотрудничеству.